En 2025, la fiscalité en France sera modifiée, affectant la plupart des ménages. L’augmentation des tranches d’imposition prévue par le gouvernement a pour but de redresser les finances publiques après les crises récentes.
Cependant, cette réforme se traduira par une augmentation des impôts pour de nombreux contribuables, en particulier ceux aux revenus les plus élevés.
Un barème fiscal ajusté pour 2025
Les nouvelles tranches d’imposition de 2025 seront indexées sur l’inflation, ce qui signifie que les seuils de revenus correspondant à chaque tranche augmenteront. Toutefois, pour les ménages les plus aisés, la révision sera limitée, augmentant ainsi leur impôt total. Cette décision a été prise pour répondre aux besoins croissants de financement des services publics et des dépenses liées aux crises économiques, sanitaires et énergétiques.
Voici les nouvelles tranches d’imposition prévues pour 2025 :
- 11 % pour les revenus compris entre 10 777 euros et 27 478 euros.
- 30 % pour les revenus situés entre 27 479 euros et 77 198 euros.
- 41 % pour les revenus au-dessus de 77 199 euros et jusqu’à 168 994 euros.
- 45 % pour les revenus supérieurs à 168 995 euros.
Un impact plus lourd pour les foyers aisés
Les ménages les plus riches seront particulièrement affectés par cette réforme. Les foyers dont les revenus annuels dépassent 500 000 euros devraient voir leur taux d’imposition augmenter significativement. En effet, pour ces contribuables, la non-réévaluation des tranches d’imposition à la même vitesse que l’inflation entraînera une pression fiscale plus importante.
Environ 65 000 contribuables sont concernés par cette hausse, ce qui, selon les estimations, rapportera plusieurs milliards d’euros supplémentaires aux caisses de l’État. Cela inclut des changements dans l’imposition des services publics, tels que l’électricité, dont les prix sont également prévus à la hausse en 2025.
Les conséquences pour les classes moyennes et les ménages modestes
Bien que les foyers les plus aisés soient les plus concernés par cette réforme, les ménages modestes et les classes moyennes pourraient également ressentir un impact.
En effet, même si les tranches d’imposition inférieures sont ajustées pour tenir compte de l’inflation, les taxes sur les services publics auront un effet sur leur pouvoir d’achat.
Les foyers ayant des revenus dans la tranche des 30 % pourraient voir une augmentation notable de leur charge fiscale, particulièrement en raison de l’inflation et des hausses de prix prévues.
Se préparer à l’augmentation de la pression fiscale
Face à ces changements, il est essentiel de bien planifier sa situation fiscale. Les contribuables peuvent minimiser l’impact de ces nouvelles tranches d’imposition en optimisant leurs revenus imposables.
Par exemple, certaines déductions fiscales peuvent être utilisées pour réduire l’impôt à payer. De plus, investir dans des produits d’épargne offrant des avantages fiscaux, comme le Plan d’épargne retraite (PER) ou l’assurance-vie, peut être une solution pour atténuer les effets de cette nouvelle fiscalité.
Enfin, il est conseillé de se tourner vers des experts fiscaux pour adapter au mieux sa stratégie patrimoniale en fonction des nouvelles règles fiscales en vigueur à partir de 2025.
